Instrumenty wsparcia oferowane przedsiębiorcom przez Agencję Rozwoju Przemysłu S.A. wspólnie z Agencją Rozwoju Przemysłu Leasing Sp. z o.o. służące przeciwdziałaniu skutkom epidemii spowodowanej rozprzestrzenianiem się wirusa SARS-CoV-2 to przede wszystkim:
- pożyczka obrotowa na finansowanie deficytu w kapitale obrotowym z karencją w spłacie rat kapitałowych do 15 miesięcy,
- pożyczka obrotowa na finansowanie wynagrodzeń w celu utrzymania zatrudnienia i kontynuacji działalności przedsiębiorcy,
- refinansowanie leasingu operacyjnego pojazdów pow. 3,5 t (także naczep) z karencją w spłacie rat leasingowych do 12 miesięcy i wydłużeniem ponadnormatywnego okresu spłaty o 1 rok,
- leasing maszyn i urządzeń dla klientów z sektora MŚP poszkodowanych na skutek pandemii COVID-19 pod nazwą #Maszyneria.
Jakie są parametry produktów?
POŻYCZKA OBROTOWA NA FINANSOWANIE DEFICYTU W KAPITALE OBROTOWYM:
- Kwota pożyczki obrotowej: od 800 tys zł – 5 mln zł
- Okres finansowania: max 6 lat
- Okres karencji: wydłużony do 15 m-cy
- Oprocentowanie: WIBOR 1M + marża zgodna z Parametryzatorem pożyczkowym ze strony www.arp.pl/uslugi-finansowe/parametryzator
- Prowizja przygotowawcza: 0,2%
- Przedterminowa spłata: brak prowizji
- Rozpatrzenie wniosku: brak opłaty
- Niewykorzystana kwota pożyczki: brak opłat
- Zabezpieczenia pożyczki: na poziomie minimum 120% wartości rynkowej, wykorzystanie wsparcie Funduszy Poręczeniowych KGP, dodatkowo weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kpc, poręczenie głównych udziałowców pożyczkobiorcy.
POŻYCZKA OBROTOWA FINANSUJĄCA WYPŁATĘ WYNAGRODZEŃ W SEKTORZE MŚP:
- Pożyczka w kwocie netto wymaganej do finansowania deficytu funduszu wynagrodzeń przedsiębiorstwa (wynagrodzenia finansowane w kwocie netto)
- Dla klientów z sektora MŚP z potwierdzonym deficytem płynności bieżące
- Pożyczka przekazywana bezpośrednio na rachunki pracownicze pt. wypłata wynagrodzenia
- Pożyczka przyznawana w oparciu o weryfikację luki płynnościowej na podstawie wyciągu z rachunku
- Oprocentowanie komercyjne (WIBOR+marża), prowizja za udzielenie Oprocentowanie: WIBOR 1M + marża zgodnie z Parametryzatorem pożyczkowym
- Prowizja przygotowawcza 0,2%, brak prowizji za przedterminową spłatę, za rozpatrzenie wniosku i od niewykorzystanej kwoty pożyczki
- Okres finansowania do 2 lat
- Wydłużony okres karencji do 12 miesięcy
- Zabezpieczenie: pożyczka do kwoty 200 tys. zł weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową , oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kpc; dla pożyczek > 200 tys. zł dodatkowo zabezpieczenia rzeczowe
REFINANSOWANIE LEASINGU:
- Leasing operacyjny z karencją w spłacie do 12 m-cy,
- Wiek pojazdu i/lub naczepy do 3 lat
- Pojazd i/lub naczepa poniżej 3,5 t i ładowności powyżej 750 kg
- Kwota leasingu do 5 mln netto
- Okres finansowanie do 6 lat (łącznie z karencją)
- Karencja w spłacie rat leasingowych do 12 miesięcy
- Oprocentowanie: WIBOR 1M + marża zgodna z siatką cen dla produktu;
- Opłata wstępna (czynsz inicjalny) – 0%;
- Opłaty manipulacyjne 0%;
- Ubezpieczenie OC/AC/NNW w okresie umowy leasingu łącznie z karencją opłacone przez leasingodawcę, a koszt doliczony do rat po rozpoczęciu miesięcznego harmonogramu spłat;
- Zabezpieczenie leasingu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 KPC, poręczenie głównych udziałowców leasingobiorcy.
LEASING OPERACYJNY „MASZYNERIA” BEZ WPŁATY WŁASNEJ LUB Z KARENCJĄ W SPŁACIE DLA KLIENTÓW MŚP, NA ZAKUP MASZYN I URZĄDZEŃ:
- Kwota leasingu dla klienta ustalana indywidualnie;
- Według wyboru Klienta: brak wpłaty własnej (czynszu inicjalnego) lub do 12 m-cy karencji w spłacie pierwszej raty leasingowej przy min. 10% czynszu inicjalnym (długość okresu karencji zależna od wyniku analizy leasingowej);
- Okres finansowania do 7 lat (łącznie z karencją);
- Oprocentowanie: WIBOR 1M + marża zgodna z siatką cen dla produktu;
- Opłaty manipulacyjne 0%;
- Wartość wykupu 1%;
- Ubezpieczenie w okresie umowy leasingu łącznie z karencją opłacone przez leasingodawcę, a koszt doliczony do rat po rozpoczęciu miesięcznego harmonogramu spłat;
- Zabezpieczenie leasingu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 KPC; inne w przypadku zidentyfikowanych potrzeb dodatkowego zabezpieczenia transakcji - do uzgodnienia z Klientem.
Co należy przedłożyć razem z wnioskiem?
- Pełne sprawozdanie finansowe za rok 2018
- Sprawozdanie z badania sprawozdania przez biegłego rewidenta (o ile jest sporządzane)
- Bilans i Rachunek zysków i strat za 2019 rok wstępny lub Pełne sprawozdanie finansowe za rok 2019
- Bilans i Rachunek zysków i strat lub sprawozdanie F-01/I-01 za ostatni kwartał
- Wypełniony załącznik Informacja o zobowiązaniach finansowych bilansowych i pozabilansowych wraz z parametrami ich spłaty
- Plan wpływów i wydatków w ciągu najbliższych 12 miesięcy („plan”) – dokument szczegółowo opisujący przewidywane ograniczenia działalności spowodowane epidemią koronawirusa, pokazujący spadek sprzedaży towarów lub usług
- Prognoza finansowa na kolejne lata finansowania
- Dokumenty dotyczące proponowanych zabezpieczeń: nieruchomość, maszyny i urządzenia, zastaw rejestrowy na stanach magazynowych, informacja o wysokości możliwego poręczenia pożyczki przez podmiot z grupy Funduszy Poręczeniowych KGP, poręczenie cywilne głównych udziałowców (>25%) – wypełniony formularz Oświadczenia majątkowe dla udziałowców będących osobami fizycznymi
- Zaświadczenia i opinie: zaświadczenie ZUS, zaświadczenie US, opinie z instytucji finansowych (nie starsze niż 1 miesiąc), ewentualnie oświadczenia przedsiębiorcy o braku zaległości lub ich stanie
Gdzie można złożyć wniosek?
na stronie www.arp-tarcza.pl.
Co jest warunkiem do skorzystania z finansowania w ramach Tarczy Antykryzysowej?
- spadek obrotów nie mniej niż o 15%, obliczony jako stosunek łącznych obrotów w ciągu dowolnie wskazanych 2 kolejnych miesięcy kalendarzowych, przypadających w okresie po dniu 1 stycznia 2020 r. do dnia poprzedzającego dzień złożenia wniosku w porównaniu do łącznych obrotów z analogicznych 2 kolejnych miesięcy kalendarzowych roku poprzedniego; za miesiąc uważa się także 30 kolejno po sobie następujących dni kalendarzowych, w przypadku gdy dwumiesięczny okres porównawczy rozpoczyna się w trakcie miesiąca kalendarzowego, to jest w dniu innym niż pierwszy dzień danego miesiąca kalendarzowego,
lub
- spadek obrotów nie mniej niż o 25% obliczony jako stosunek obrotów z dowolnie wskazanego miesiąca kalendarzowego, przypadającego po dniu 1 stycznia 2020 r. do dnia poprzedzającego dzień złożenia wniosku w porównaniu do obrotów z miesiąca poprzedniego; za miesiąc uważa się także 30 kolejno po sobie następujących dni kalendarzowych, w przypadku gdy okres porównawczy rozpoczyna się w trakcie miesiąca kalendarzowego, to jest w dniu innym niż pierwszy dzień danego miesiąca kalendarzowego.
Gdzie można uzyskać pomoc przy wypełnianiu wniosku?
w Centrum Obsługi Przedsiębiorców w Lublinie
ul. Spokojna 2
20-074 Lublin
Dyrektor: Beata Janczak (beata.janczak@arp.pl), (+ 48) 539 533 275)
Eksperci:
Aldona Limek (aldona.limek@arp.pl, 539 533 271)
Anna Sapieja (anna.sapieja@arp.pl, 509 509 109)
oraz na stronach https://www.arp.pl/uslugi-finansowe/kontakt, https://www.arp-tarcza.pl/
Centrum Obsługi Przedsiębiorców w Lublinie kieruje swoją ofertę instrumentów finansowych do firm z sektora Małych i Średnich Przedsiębiorstw. Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. – spółka Skarbu Państwa działająca w ramach Grupy Polskiego Funduszu Rozwoju – uruchomiła dotąd na terenie Polski 6 oddziałów Centrum Obsługi Przedsiębiorców. Jednym z nich jest otwarty na początku marca 2020 roku oddział lubelski mieszczący się w nowym biurowcu przy ulicy Spokojnej 2. Podobnie jak pozostałe placówki ma on na celu lokalnie wspierać przedsiębiorców w dynamicznym rozwoju ich biznesu. W COP z pomocą ekspertów przedsiębiorcy mogą zapoznać się z ofertą ARP i wybrać produkty dostosowane do ich potrzeb.
